No mundo atual, estamos constantemente expostos a estímulos de consumo. Promoções, redes sociais e publicidade online apelam ao nosso desejo de comprar, fazendo com que muitas vezes, acabemos por fazer compras por impulso.
Este tipo de consumo ocorre sem um planeamento prévio e frequentemente sem a real necessidade de adquirir um produto ou serviço.
Este comportamento pode ter um impacto significativo no orçamento pessoal, levando ao descontrolo financeiro e a dívidas desnecessárias.
Vamos explorar o fenómeno das compras por impulso, de maneira a identificar as razões pelas quais elas ocorrem e apresentar algumas estratégias práticas para tentar controlá-las.
Com algumas mudanças nos hábitos e nas atitudes, é possível reduzir a frequência das compras impulsivas, permitindo um uso mais consciente e responsável dos recursos financeiros.
O que são compras por impulso?
As compras por impulso são caracterizadas por decisões de compra realizadas de forma súbita, sem um planeamento prévio fruto de uma compulsão.
Ao contrário de uma compra racional, onde existe uma análise das necessidades, dos benefícios e do preço, a compra impulsiva é movida por fatores emocionais e influências externas.
Este fenómeno foi amplamente estudado pelos marketeers e explorado pelas grandes marcas, de modo a aumentarem as suas vendas.
Aproveitando o conhecimento, as grandes empresas aprenderam a ativar gatilhos de modo a influenciar o nosso comportamento.
Estas compras ocorrem frequentemente devido à influência de promoções, desejos de recompensa emocional, ou até mesmo pela pressão social de possuir certos produtos.
A psicologia por trás deste comportamento revela que, ao comprar por impulso, muitos consumidores procuram uma gratificação imediata, que lhes dá uma sensação de bem-estar temporária, devido ao aumento da dopamina.
No entanto, este efeito é curto e muitas vezes, seguido de arrependimento.
Fatores que contribuem para as compras por impulso
Compreender os fatores que nos levam a fazer compras por impulso é o primeiro passo para tentar combater este hábito.
Os principais motivos incluem:
– Promoções e descontos: A perceção de uma oportunidade única, ou de urgência, pode levar-nos a pensar que temos de ser rápidos ou que estamos a fazer um bom negócio.
– Estado emocional: Sentimentos de ansiedade, tédio, ou tristeza são, muitas vezes, compensados através de compras, que acabam por ser uma forma de conforto emocional.
– Influência social e comparação: Ao ver nas redes sociais, amigos, pessoas com quem nos relacionamos, a comprar determinados produtos, pode fazer com sintamos a pressão para adquirir o mesmo. Os norte americanos usam um termo muito interessante que é o “keeping up with the Joneses”, e que se refere à comparação entre a sua vida e a do vizinho ou alguém que admira.
– Facilidade de compra: Com o comércio eletrónico e os pagamentos digitais, comprar é fácil e rápido, o que aumenta a probabilidade de ceder a impulsos.
– Marketing e publicidade direcionados: Anúncios personalizados, que surgem frequentemente online, estimulam o desejo de comprar e levam-nos a acreditar que “precisamos” de determinado produto. Não é à toa que a venda de dados sobre ti a a recolha de dados pelo teu computador te direciona para produtos que o algoritmo acha que vais querer adquirir.
Todos nós somos bombardeados com produtos que procuramos na net, ou relacionados com estes.
Estratégias para controlar as compras por impulso
Embora eliminar totalmente as compras impulsivas seja desafiante, é possível adotar algumas práticas que ajudam a reduzir a sua frequência. Abaixo estão listadas várias estratégias eficazes.
a) Fazer uma lista de compras e segui-la
Uma das formas mais eficazes e antiga de evitar compras por impulso é fazer uma lista de tudo o que precisas antes de ires às compras, seja no supermercado ou noutra loja qualquer. Ao manteres-te fiel à lista, reduzes as chances de seres influenciado por artigos que não precisas.
b) Estabelecer um orçamento mensal
Criar um orçamento mensal para as tuas despesas é uma ferramenta poderosa para controlar os gastos. Define quanto estás disposto a gastar em cada categoria (alimentação, roupas, entretenimento, etc.) e tenta manter-te dentro dos limites estipulados.
Se surgir uma vontade de comprar algo fora do orçamento, reavalia se é realmente necessário.
c) Praticar o “tempo de espera”
Uma técnica muito útil para combater o impulso de compra é o “tempo de espera”. Sempre que sentires uma vontade repentina de comprar algo, faz uma pausa de 24 a 48 horas antes de tomar a decisão. Este tempo permite que reflitas sobre a necessidade real do item, e muitas vezes perceberás que a vontade de comprar desaparece. Funciona quase como uma meditação para “Shopholicos”.
d) Analisar as emoções antes da compra
Questiona-te sobre as tuas emoções antes de realizar uma compra. Se estás a comprar por te sentires triste, ansioso ou aborrecido, procura outra atividade que te ajude a lidar com essas emoções. Adquirir algo em estados emocionais extremos fornece um pico de dopamina que nos faz sentir bem.
Caminhar, ler um livro, ou ligar a um amigo são alternativas que te podem ajudar a melhorar o teu estado de espírito sem gastar dinheiro.
e) Utilizar dinheiro em vez de cartão
Pagar em dinheiro é uma prática que está em desuso, mas pode ajudar a controlar o consumo. Quando pagamos com dinheiro físico, temos uma perceção mais concreta do dinheiro a sair das nossas mãos, o que cria uma sensação de “perda” e nos faz refletir mais sobre o valor do que estamos a comprar.
f) Definir objetivos financeiros
Ter objetivos financeiros, como uma viagem, a compra de um carro ou a criação de uma poupança, é uma excelente motivação para evitar compras por impulso.
Ao focares-te nesses objetivos, tornas-te mais consciente sobre os teus gastos e menos propenso a comprar desnecessariamente.
Como as compras por impulso podem afetar as minhas finanças?
Quer queiramos quer não, as compras por impulso têm um impacto direto nas finanças pessoais. Alguns dos principais efeitos incluem:
– Desequilíbrio orçamental: Gastos inesperados podem interferir com o orçamento, levando ao uso de poupanças ou ao recurso ao crédito para cobrir as despesas mensais. Deixa-te cada vez mais descapitalizado, ou seja, sem dinheiro.
– Aumento de dívidas: Muitas compras por impulso são feitas com cartão de crédito, o que pode levar ao endividamento, especialmente quando o pagamento total não é realizado no final do mês. Cada parcelamento é uma dívida crescente.
– Perda de poupança: As compras por impulso, mesmo que pequenas, somam-se ao longo do tempo, diminuindo a capacidade de poupar.
– Desperdício de recursos: Ao acumular produtos que, na realidade, não necessitas, estás a desperdiçar recursos financeiros que poderiam ser utilizados de forma mais útil ou investidos para o futuro.
Ferramentas e recursos para te ajudar a evitar compras por impulso
Hoje em dia, existem várias ferramentas que podem ser úteis no controlo de compras por impulso:
– Aplicações de gestão financeira: Money Flow, Google Sheets ou outra qualquer, permitem monitorizar os gastos e definir limites orçamentais.
– Alertas e notificações: Definir alertas para certos tipos de gastos no cartão pode ajudar a manter a consciência dos gastos e a evitar ultrapassar os limites. A Utilização de cartões com pré carregamento é muito eficaz, uma vez que não podes gastar o dinheiro que não tens.
– Sites de comparação de preços: Antes de fazer uma compra, verifica se estás a obter o melhor preço. Ferramentas como o KuantoKusta podem ajudar a garantir que fazes uma compra informada.
– Listas de desejos: Em vez de comprar imediatamente, adiciona o produto a uma lista de desejos e avalia-o passados alguns dias. Se continuares a precisar do item, considera então a compra.
A importância de uma mentalidade de consumo consciente
Adotar uma mentalidade de consumo consciente é fundamental para combater o hábito das compras por impulso. Esta abordagem baseia-se em reconhecer o valor dos recursos. O dinheiro é um recurso limitado, e cada cêntimo gasto deve ser visto como uma decisão com impacto na nossa vida financeira.
Apreciar o que já se tem* e desenvolver a gratidão pelo que já possuímos reduz a necessidade de querer adquirir sempre mais.
Focar-se nas necessidades, não nos desejos é extremamente importante. As marcas e grandes empresas aproveitam-se da nossa “humanidade” para criar necessidades. Antes de comprar, reflita se o item é uma necessidade ou apenas um desejo momentâneo.
Muitas vezes recebemos vales de desconto que nos condicionam a ir procurar produtos que não pretendemos adquirir, mas que equacionamos comprar só porque recebemos um desconto. Usa isso a teu favor sempre que possível, mas compra apenas o que necessitas ou vais necessitar e não se estraga facilmente.
Podemos concluir que controlar as compras por impulso não é um processo imediato, mas sim uma jornada de autoconhecimento e disciplina.
Com as estratégias certas e uma mudança na forma de ver o consumo, é possível reduzir o impacto das compras impulsivas, melhorando a saúde financeira e emocional.
Lembra-te que o poder de decidir como usar o dinheiro está nas tuas mãos. Controlar as compras por impulso é um passo fundamental para uma vida financeira mais equilibrada, permitindo focar recursos nas verdadeiras prioridades e nos objetivos a longo prazo.
